Amendă de 150.000 de euro pentru românii care nu pot justifica banii cash
Amendă de 150.000 de euro pentru românii care nu pot justifica banii cash. În Spania, amenzile pot ajunge până la 150.000 de euro pentru persoanele fizice sau companiile care nu pot justifica proveniența sau destinația unor sume mari de bani lichizi.
Agenția Fiscală spaniolă a anunțat intensificarea controalelor privind circulația numerarului, în cadrul unei campanii menite să combată frauda și spălarea de bani.
Această măsură se înscrie în strategia amplă a Trezoreriei spaniole de combatere a economiei subterane și a evaziunii fiscale. Într-un context în care plățile digitale sunt tot mai răspândite, numerarul continuă să dețină un rol important în circuitul economic, notează Știri Diaspora.
Astfel, orice persoană care efectuează retrageri sau depuneri de sume mari în numerar este obligată să prezinte, la cererea autorităților fiscale, documente care să ateste legal proveniența banilor sau scopul pentru care urmează să fie folosiți.
Instituțiile bancare au obligația de a raporta automat către autorități toate tranzacțiile în numerar care ating sau depășesc pragul de 3.000 de euro. Totuși, în funcție de frecvența și modelul operațiunilor, pot fi generate alerte și pentru sume mai mici.
De asemenea, tranzacțiile fragmentate – cum ar fi depuneri sau retrageri repetate de câte 1.000 de euro efectuate în intervale scurte – pot fi considerate suspecte și analizate ca posibile tentative de evitare a monitorizării, printr-o tehnică cunoscută sub numele de „smurfing”.
Cum să eviți sancțiunile
Pentru a nu risca sancțiuni, contribuabilii trebuie să păstreze documente justificative clare care să demonstreze legalitatea sursei fondurilor sau scopul utilizării acestora.
Agenția Fiscală recunoaște ca dovezi valide o serie de documente justificative, printre care se regăsesc: facturile legale de vânzare, contractele autentificate de un notar public, actele care atestă moșteniri sau donații, extrasele de cont bancar care reflectă clar traseul fondurilor, precum și declarațiile fiscale anterioare în care sunt menționate sumele respective.
Zvonuri privind retragerea bancnotei de 50 de euro din Spania
În altă ordine de idei, amintim că în ultimele zile, mediul online a fost puternic afectat de răspândirea unor informații eronate legate de presupusa retragere din circulație a bancnotei de 50 de euro în Spania. Aceste zvonuri au stârnit panică și confuzie în rândul cetățenilor.
Pentru a clarifica situația, atât Banca Centrală a Spaniei, cât și Banca Centrală Europeană au intervenit public, dezmințind aceste afirmații și oferind asigurări că bancnota respectivă rămâne în circulație.
Informațiile privind retragerea bancnotei de 50 de euro sunt complet nefondate. Nicio autoritate europeană nu a emis vreun anunț oficial referitor la interzicerea sau scoaterea din circulație a acestei bancnote.
Clarificarea vizează doar procesul obișnuit de retragere a bancnotelor uzate sau deteriorate, o practică standard care nu influențează în niciun fel valabilitatea sau utilizarea bancnotelor în stare bună. Mai multe puteți citi aici.
