Raiffeisen Bank România – Rezultate financiare în primele 9 luni din 2024
Raiffeisen Bank continuă să inoveze și să modernizeze serviciile bancare în România, iar rezultatele primelor nouă luni din 2024 reflectă această direcție.
Banca a investit semnificativ în transformarea digitală, creșterea accesibilității financiare și susținerea sectorului corporativ, demonstrând o performanță solidă în toate segmentele de activitate.
Creșterea digitalizării și facilitarea accesului financiar
Un aspect remarcabil al transformării Raiffeisen Bank este orientarea sa către digitalizare. Noul flux digital 100% integrat în aplicația de mobile banking Smart Mobile a dus la o creștere de cinci ori a numărului de clienți înrolați digital comparativ cu anul precedent.
„Cardul Galben care Face Bine,” asociat acestui flux, permite donații automate către Asociația Dăruiește Viață pentru proiecte medicale, ceea ce evidențiază angajamentul social al băncii.
În plus, soluția Raiffeisen Smart Finance pe tabletă a facilitat accesul la planificarea financiară, cu o creștere de aproape patru ori a numărului de clienți care au beneficiat de astfel de simulări financiare.
Succesul acestei inițiative subliniază eforturile băncii de a le oferi clienților o experiență bancară intuitivă și complet digitalizată.
Extinderea portofoliului de soluții pentru IMM-uri și sectorul corporativ
Raiffeisen Bank a continuat să diversifice soluțiile destinate IMM-urilor și segmentului Mid-Corporate. Programul MoonshotX, în parteneriat cu InnovX, este cel mai ambițios program de scalare internațională, susținând companiile românești cu cifre de afaceri între 5 și 50 de milioane de euro în extinderea și inovarea operațiunilor.
În segmentul IMM, Raiffeisen a acordat finanțări prin programele IMM Invest și EIF Microfinanțare, totalizând peste 230 milioane de euro.
De asemenea, soluția de creditare digitală a permis ca peste 1.100 de clienți micro să acceseze finanțări în valoare de 20 milioane de euro fără a fi nevoie de documente suplimentare sau vizite la bancă, simplificând semnificativ accesul la creditare.
Raiffeisen Leasing a raportat o creștere impresionantă de 110% a volumelor noi de business, susținută în principal de finanțările destinate vehiculelor și echipamentelor „verzi.” Creșterea accentuată în segmentul de leasing și stabilitatea portofoliului evidențiază succesul strategiei orientate către sustenabilitate.
Performanțele private banking și activele în administrare
În primele nouă luni din 2024, Raiffeisen Private Banking a atins pragul de 1 miliard de euro în produse de investiții, iar segmentul Premium Invest a adăugat servicii exclusive pentru clienți cu active de peste 60.000 de euro.
Segmentul private banking a continuat extinderea portofoliului de instrumente financiare, printre care și două fonduri axate pe sustenabilitate: Raiffeisen Smart Energy și Raiffeisen Dollar-ShortTerm, care au atras un interes crescut din partea clienților.
SAI Raiffeisen Asset Management (RAM) a raportat active totale de peste 1,06 miliarde de euro, consolidându-și poziția prin fondul Raiffeisen Romania Dividend, cu un total de 134 milioane de euro investit preponderent în acțiuni locale.
Performanța financiară a Raiffeisen Bank s-a reflectat printr-un profit de 1,265 miliarde RON și active totale de 74,3 miliarde RON, în creștere cu 10% față de anul precedent. Totodată, soldul depozitelor și al creditelor a continuat să crească pe toate segmentele de clienți, consolidând încrederea acestora în produsele bancare ale Raiffeisen.
CEC Bank – Rezultate financiare pe primul semestru din 2024
În primul semestru al anului 2024, Grupul CEC Bank a raportat un profit net de 279,8 milioane de lei, marcând o consolidare a poziției sale pe piață.
Activele nete ale băncii au crescut cu 35%, ajungând la 93,23 miliarde de lei, față de 69,05 miliarde de lei în aceeași perioadă a anului precedent, reflectând o creștere semnificativă a portofoliului de credite și plasamente financiare.
Veniturile nete din dobânzi au cunoscut o creștere de 27% comparativ cu anul anterior, ajungând la o majorare de aproximativ 673 milioane de lei. Veniturile nete din comisioane au crescut, de asemenea, cu 4,1%, ajungând la 139 milioane de lei pentru bancă și 157 milioane de lei pentru grup. Aceste creșteri sunt asociate atât cu diversificarea creditelor și plasamentelor, cât și cu noile comisioane aferente.
Cheltuielile administrative au crescut cu aproximativ 15%, influențate în principal de impozitul suplimentar pe cifra de afaceri. Fără acest impozit, creșterea cheltuielilor ar fi fost de doar 4%, fiind legată de investițiile în programul de transformare și modernizarea infrastructurii băncii. Raportul cost-venituri s-a îmbunătățit până la 51,61% (sau 46,78% fără impozit), față de 54,07% în anul precedent.
Susținerea economiei prin creditare
CEC Bank a continuat să joace un rol important în sprijinirea economiei, acordând în primul semestru peste 34.000 de credite noi, totalizând 5,8 miliarde de lei. O pondere semnificativă din aceste credite a fost destinată persoanelor juridice, cu un total de 4,3 miliarde de lei, majoritatea vizând domenii strategice precum agricultura, construcțiile, energia regenerabilă și industria alimentară.
În 2024, CEC Bank a accelerat digitalizarea, ceea ce a permis o creștere de patru ori a volumului tranzacțiilor de creditare digitală comparativ cu aceeași perioadă din 2023. Prin extinderea funcționalităților mobile, banca a implementat servicii precum retrageri de numerar pe bază de cod QR, emiterea cardurilor virtuale direct prin aplicația mobilă și optimizarea aplicației de mobile banking.
CEC Bank și-a consolidat angajamentul pentru sustenabilitate și incluziune socială prin măsuri ce sprijină comunitățile vulnerabile și promovează accesul la servicii bancare pentru persoanele cu dizabilități. Programul „Femeia Antreprenor” a continuat să susțină IMM-urile conduse de femei, iar pachetul Figo.Pay, destinat grupurilor vulnerabile, a fost dezvoltat în conformitate cu legislația națională pentru persoanele cu nevoi speciale.
Banca Transilvania – Performanța financiară în prima jumătate a anului 2024
În prima jumătate a anului 2024, Banca Transilvania (BT) și-a consolidat poziția de lider pe piața bancară românească, menținând un ritm de creștere constant atât în ceea ce privește activele și profitul, cât și în baza de clienți și volumele de tranzacții.
Activele Grupului Financiar Banca Transilvania au atins 177,9 miliarde lei, în creștere cu 5,2% față de finalul anului trecut și cu 16,2% față de aceeași perioadă a anului precedent. În ceea ce privește portofoliul de credite, valoarea acestuia a ajuns la 78,8 miliarde lei, reflectând o creștere de 4,3% față de decembrie 2023. Această evoluție pozitivă se datorează atât creșterii organice, cât și finanțărilor acordate prin programe naționale, precum IMM Invest Plus.
BT a continuat să sprijine atât companiile, cât și persoanele fizice, acordând finanțări de 11 miliarde lei pentru sectorul corporativ și 4 miliarde lei pentru persoane fizice. Totodată, prin intermediul programului IMM Invest Plus, banca a oferit finanțări de peste 2,4 miliarde lei în primul semestru al anului, impulsionând astfel economia locală.
Creșterea depozitelor și indicatori de stabilitate financiară
Depozitele clienților Băncii Transilvania au crescut la 139 miliarde lei, cu 3,4% mai mult față de decembrie 2023 și cu 13,5% față de iunie 2023. Persoanele fizice dețin economii de 90,6 miliarde lei în conturile BT, iar persoanele juridice au economii de 48,4 miliarde lei, ambele categorii prezentând o creștere solidă a încrederii în instituția bancară.
Raportul credite/depozite se menține la un nivel sustenabil, de 57,3%, iar rata creditelor neperformante conform indicatorului EBA a ajuns la 2,10%, menținând Banca Transilvania într-o poziție stabilă pe piața financiară.
Grupul Financiar Banca Transilvania a înregistrat un profit net consolidat de 2.145,9 milioane lei, în creștere cu 35,7% față de primul semestru al anului 2023, dintre care profitul net al băncii a fost de 1.810 milioane lei, cu o creștere de 42,6%. Veniturile operaționale ale grupului au atins valoarea de 4,6 miliarde lei, cu 24,5% mai mari față de aceeași perioadă a anului precedent, datorită creșterii veniturilor din dobânzi (+31,3%) și din comisioane (+15,4%).
În prima jumătate a anului 2024, BT a contribuit la bugetul de stat cu aproximativ 900 milioane de lei prin taxe, impozite și contribuții sociale, confirmându-și rolul de partener de încredere al economiei românești. În plus, banca a acordat dividende în numerar de 1 miliard de lei acționarilor săi, cu un randament de aproape 4%, sprijinind astfel investitorii locali.
Situația financiară a celorlalte bănci populare din România
- BRD
În prima jumătate a anului 2024, Grupul BRD a raportat un rezultat net de 694 milioane lei, în scădere față de 768 milioane lei în aceeași perioadă din 2023. Rentabilitatea capitalurilor proprii (ROE) pentru această perioadă a fost de 16%.
- ING Bank România
În primele șase luni ale anului 2024, ING Bank România a înregistrat venituri de 1,79 miliarde de lei, marcând o creștere de 9,6% comparativ cu aceeași perioadă a anului precedent.
- BCR
În primele 9 luni ale anului, BCR a avut un profit net de 620 milioane lei, în creștere de 10%. Banca a investit continuu în digitalizare și inovare, ceea ce i-a permis o rată de creștere stabilă pe o piață extrem de competitivă.
- Alpha Bank România
Profitul net al băncii s-a situat la 16 milioane de euro în primul trimestru. Comparativ cu T1 2023, portofoliul net de credite a crescut cu 7%, atingând 3,2 miliarde euro, iar portofoliul de depozite a înregistrat o creștere semnificativă de 18%, ajungând la 3,5 miliarde euro. De asemenea, activele totale ale băncii au crescut cu 8% față de anul anterior, atingând valoarea de 4,7 miliarde euro.
