Noi reguli la casele de schimb valutar
Casele de schimb valutar vor fi obligate să aplice noi măsuri standard de cunoaștere a clientelei pentru tranzacțiile cu valori de cel puțin 2.000 de euro, în timp ce furnizorii de servicii de schimb între monede virtuale și monede fiduciare, precum și cei care oferă portofele digitale, vor trebui să aplice aceste măsuri pentru tranzacțiile de minimum 1.000 de euro, informează Profit.ro.
Atât ANAF, cât și Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor vor monitoriza atent activitățile caselor de schimb valutar și ale celor de amanet.
În prezent, aceste entități, precum și furnizorii de servicii de schimb între monede virtuale și monede fiduciare, agenții imobiliari și altele, au obligația de a raporta către Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor doar tranzacțiile în numerar, fie în lei, fie în valută, care depășesc echivalentul în lei al sumei de 10.000 de euro, inclusiv operațiunile legate între ele.
Aceste firme trebuie să transmită un raport către Oficiu doar în cazul în care suspectează, cunosc sau au motive rezonabile să considere că o anumită tranzacție are legătură cu activități ilegale, cum ar fi infracțiuni sau finanțarea terorismului, sau dacă informațiile pe care le dețin pot contribui la implementarea prevederilor legale.
Modificările legislative propuse includ următoarele măsuri:
– Casele de schimb valutar vor fi obligate să aplice măsurile standard de cunoaștere a clientelei pentru tranzacțiile care depășesc echivalentul în lei a 2.000 de euro, indiferent dacă acestea se realizează într-o singură operațiune sau în mai multe operațiuni interconectate.
– Furnizorii de servicii de schimb între monede virtuale și monede fiduciare, precum și furnizorii de portofele digitale, vor avea aceeași obligație de a aplica măsurile de cunoaștere a clientelei pentru tranzacțiile de minimum 1.000 de euro, indiferent de modul în care sunt structurate operațiunile.
Modificări apar și în alte domenii
De asemenea, modificările legislative se vor extinde și asupra altor domenii:
– Agențiile imobiliare vor fi obligate să aplice măsurile de cunoaștere a clientelei nu doar pentru vânzători, ci și pentru cumpărători, atunci când tranzacțiile implică transferuri de proprietăți imobiliare.
– Furnizorii de servicii de jocuri de noroc, în special cazinourile, vor trebui să identifice toate tranzacțiile efectuate de clienți și să le asocieze cu profilul acestora, stabilit prin aplicarea măsurilor de cunoaștere a clientelei.
Aceste noi reglementări fac parte dintr-un proiect de lege care vizează întărirea măsurilor împotriva spălării banilor și finanțării terorismului și se află în faza de aprobare de către Guvern.
