Ce spune legea
Actul normativ are ca obiect de reglementare stabilirea, în sarcina entităţilor raportoare prevăzute la art. 5, alin. (1) lit. g)-k) din Legea nr. 129/2019, cu modificările şi completările ulterioare (furnizorii de servicii pentru societăţi sau fiducii, furnizorii de servicii de schimb între monede virtuale şi monede fiduciare, furnizorii de portofele digitale, agenţii şi dezvoltatorii imobiliari, alte persoane care comercializează diverse tipuri de bunuri), a obligaţiei de a notifica Oficiul Naţional de Prevenire şi Combatere a Spălării Banilor, în termen de 15 zile şi exclusiv electronic, cu privire la începerea, suspendarea sau încetarea activităţii care intră sub incidenţa acestei legi.
Această evidenţă este necesară pentru ca Oficiul să aibă posibilitatea identificării, monitorizării şi supravegherii acestor entităţi care se află în supravegherea directă a Oficiului şi care desfăşoară efectiv activităţile ce intră sub incidenţa Legii nr. 129/2019, cu modificările şi completările ulterioare.
De asemenea, este introdusă o nouă contravenţie constând în nerespectarea acestei obligaţii a entităţilor raportoare şi sunt stabilite sancţiunile pentru săvârşirea acesteia.
Ce este criptomoneda
Criptomoneda este un tip de ban virtual, dar are propriile caracteristici, care o diferențiază clar de moneda digitală tipică. Criptomonedele reprezintă o formă de schimb și stocare între membrii unei comunități descentralizate, aceasta fiind și principala diferență față de o monedă digitală. Ele sunt guvernate de un algoritm sau o bază de date, cum ar fi renumitul „blockchain”.
Criptomonedele nu sunt ceva nou. Prima criptomonedă a fost lansată încă din 2009 și este cunoscută sub numele de Bitcoin. Până și cei care nu sunt pasionați de crypto, au auzit, cu siguranță, de Bitcoin, deoarece a devenit subiectul știrilor și dezbaterilor. Bitcoin a fost dezvoltat și lansat de un grup sau de un individ cu pseudonimul „Satoshi Nakamoto”.
Nici azi, nimeni nu știe identitatea reală a creatorilor Bitcoin. Fiecare criptomonedă de astăzi există pe un blockchain – un registru imuabil de date cronologice. Criptomonedele sunt, în general descentralizate, deși pot avea caracteristici centralizate. Descentralizarea se referă la un sistem care distribuie datele și puterea rețelei în mai multe puncte de conexiune sau noduri. Criptomonedele pot fi tranzacționate pe diverse platforme, în special pe burse. Schimburile de criptomonede pot fi centralizate sau descentralizate.
Unele dintre cele mai mari platforme de schimburi, cum ar fi Binance, Kraken și Coinbase, sunt centralizate. Dar există și câteva opțiuni descentralizate – Uniswap și Slingshot. Valoarea criptomonedelor poate varia în funcție de modul în care este garantată. Multe criptoactive majore, inclusiv Bitcoin, Ethereum, Dogecoin, Litecoin și BNB, se bazează pe un echilibru între cerere și ofertă pentru a menține valoarea.
Ce este moneda digitală
Moneda digitală este „o formă digitală a unei valute clasice sau „fiat”. Moneda digitală este mai mult un termen general care poate fi folosit pentru diverse active. Deși ați putea numi criptomonedă o monedă digitală, nu toate monedele digitale sunt criptomonede. Pe scurt, moneda digitală este orice activ fungibil care există doar online. Deși există dolari de hârtie care reprezintă dolari digitali, acești bani fizici nu sunt susținuți de niciun activ valoros (cum ar fi aurul sau argintul), astfel încât versiunile fizice și virtuale au doar valoare subiectivă. În acest caz, autoritatea emitentă primează.
Astfel, în India, the Reserve Bank of India este cea care emite o astfel de monedă digitală. De asemenea, yuanul digital din China este un echivalent în mediul digital al monedei naționale. În această categorie de monede digitale intră și „banii” din jocuri, folosiți pentru a cumpăra diverse obiecte și oricare astfel de monede care sunt controlate de către o autoritate.
Cea mai mare diferență dintre moneda digitală și criptomonedă este că cea din urmă va exista întotdeauna pe un blockchain, în timp ce prima nu. O monedă digitală nu are neapărat nevoie de un blockchain pentru a funcționa, deși tehnologia este potrivită pentru activele virtuale și comerțul acestora.
