Anchetatorii au efectuat percheziții în mai multe județe, la o grupare suspectată de înșelăciune cu consecințe deosebit de grave, în dauna unor unități bancare. Suspecții au convins persoane de condiție modestă să figureze ca administratori ai unor firme în numele cărora au solicitat credite bancare. Prejudiciul depășește 3 milioane de lei.
”La data de 15 februarie 2023, poliţiştii Brigăzii de Combatere a Criminalităţii Organizate Bucureşti – S.C.F.T.S.B., împreună cu procurorii D.I.I.C.O.T. – Structura Centrală, au pus în aplicare 15 mandate de percheziţie domiciliară, în municipiul Bucureşti şi în judeţele Buzău, Mehedinţi, Vâlcea şi Ialomiţa, într-o cauză în care se efectuează cercetări sub aspectul săvârşirii infracţiunilor de constituire a unui grup infracţional organizat, înşelăciune cu consecinţe deosebit de grave, fals în înscrisuri sub semnătură privată, uz de fals, transmiterea fictivă a părţilor sociale deţinute într-o societate comercială, în scopul săvârşirii unei infracţiuni şi spălare de bani”, au transmis DIICOTN şi IGPR joi, 16 februarie.
Cum au fost păcălite băncile
Potrivit surselor citate, începând cu anul 2021, ar fi fost constituit un grup infracţional organizat specializat în comiterea infracţiunii de înşelăciune (în special în dauna unităţilor bancare).
Anchetatorii susțin că mecanismul infracţional ar fi constat în parcurgerea următoarelor etape:
- identificarea unor cetăţeni de condiţie modestă care să accepte să figureze asociaţi/administratori în cadrul persoanelor juridice controlate de membrii grupului infracţional, prin preluarea scriptică a părţilor sociale ale acestor societăţi;
- determinarea persoanelor fizice astfel identificate să solicite unităţilor bancare acordarea de credite/finanţări (în vederea finanţării capitalului de lucru) pentru persoanele juridice pe care le administrau în drept, prin folosirea de mijloace frauduloase – înscrisuri false/plăsmuite;
- efectuarea demersurilor necesare în vederea negocierii şi obţinerii finanţărilor;
- însoţirea la unităţile bancare a persoanelor care figurau în calitate de administratori statutari ai persoanelor juridice care solicitau creditele în vederea depunerii înscrisurilor necesare;
- pretinderea calităţii de administrator la unele dintre persoanele juridice utilizate în activitatea infracţională;
- medierea/păstrarea legăturii cu funcţionarii bancari în vederea înregistrării/completării/aprobării cererilor de creditare.
”Membrii grupului infracţional ar fi indus în eroare/ar fi încercat inducerea în eroare, prin prezentarea ca adevărate a unor fapte mincinoase şi prin utilizarea de înscrisuri false/plăsmuite, mai multe instituţii bancare şi alte persoane juridice. Activităţile au fost desfăşurate în vederea obţinerii finanţărilor (pretins necesare pentru finanţarea capitalului de lucru şi activităţii curente) şi încheierii unor contracte de achiziţie bunuri/prestări servicii”, au mai transmis anchetatorii.
Prejudiciul depășește 3 milioane de lei
Folosind această metodă, grupul infracțional ar fi strâns 3,1 milioane de lei, parte din activități rămânând la stadiul de tentative.
După obținerea creditelor, banii erau transferați în contul altei persoane juridice decât societate căreia îi era acordat creditul, cu scopul de a crea aparența unor relaţii comerciale între societăţi şi a justifica o activitate comercială aparent licită şi pentru a facilita însuşirea acestor sume de bani de către membrii grupului infracţional.
Potrivit anchetatorilor, sumele de bani ar fi fost, după aceea, transferate în conturile personale şi apoi retrase de la ATM, fiind utilizate în interes personal (alimentare cont de utilizator platforma de pariuri online, achiziţii de bunuri) şi pentru a facilita săvârşirea altor infracţiuni de înşelăciune (ar fi fost efectuate plăţi parţiale/avansuri aferente unor contracte încheiate cu diverse persoane juridice, care au fost la rândul lor induse în eroare).
În urma perchezițiilor domiciliare, au fost identificate şi ridicate numeroase înscrisuri cu valoare probatorie, mai multe ştampile ale unor societăţi comerciale folosite în activitatea infracţională, 14 telefoane mobile, 2 laptopuri, 6 spaţii de stocare a datelor, mai multe carduri bancare. În plus, au fost ridicate în vederea indisponibilizării 3 autoturisme de lux.
La sediul Direcţiei de Investigare a Infracţiunilor de Criminalitate Organizată şi Terorism – Structura Centrală vor fi duse, în vederea audierii, 12 persoane despre care există suspiciunea că sunt implicate în desfăşurarea activităţilor infracţionale.