În prezent, băncile transmit astfel de informații la Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor care nu le poate furniza organelor fiscale întrucât acest lucru nu este permis de legislația specifică ce transpune direcțiva europeană în domeniu, se arată în nota de fundamentare a proiectului.
Conform Codului de procedură fiscală în vigoare, băncile au obligaţia ca, la solicitarea ANAF, să comunice toate rulajele şi/sau soldurile conturilor deschise la acestea, datele de identificare ale persoanelor care deţin dreptul de semnătură, precum şi dacă debitorul are sau nu închiriate casete de valori.
Aceeaşi lege prevede că solicitarea se face pentru fiecare titular în parte.
De asemenea, băncile sunt acum obligate să comunice ANAF lista titularilor persoane fizice, juridice sau orice alte entităţi fără personalitate juridică ce deschid ori închid conturi, forma juridică pe care aceştia o au şi domiciliul sau sediul acestora. Comunicarea se face bilunar, cu referire la conturile deschise sau închise în perioada anterioară acesteia.
