Fraudă bancară în România
Fraudă bancară în România. Într-un dosar de fraudă bancară, șase persoane au fost arestate preventiv, iar o a șaptea persoană a fost plasată sub control judiciar. Acuzațiile se concentrează pe implicarea lor într-o schemă infracțională de amploare, care a afectat peste 30 de victime din întreaga Românie. Suspecții au utilizat metode sofisticate pentru a obține datele bancare ale victimelor și pentru a transfera sume semnificative de bani către conturi controlate de infractori.
Conform anchetatorilor, suspecții atrăgeau victimele printr-o metodă bine pusă la punct. Victimele erau contactate sub pretextul că din conturile lor bancare au fost efectuate plăți neautorizate.
Ulterior, erau îndrumate să apeleze un așa-numit „call center”, unde răspundeau chiar membrii grupului infracțional. În acest fel, infractorii reușeau să obțină informații sensibile despre conturile bancare ale victimelor. Printre aceste informații se numărau și datele necesare pentru efectuarea de tranzacții financiare.
Utilizând aceste date, suspecții efectuau transferuri de bani din conturile victimelor către conturi controlate de ei sau de apropiați ai acestora. Valoarea sumelor transferate varia de la 4.000 de lei la zeci de mii de lei.
Banii erau ulterior transferați în mai multe conturi pentru a li se pierde urma. Astfel, urmărirea fluxului financiar de către autorități devenea mult mai greu de efectuat. Operațiunile de transfer au avut loc nu doar în România, ci și în:
- alte țări din Uniunea Europeană
- și în țări non-UE
Fraudă bancară. Pentru a documenta acest caz, autoritățile române au colaborat strâns cu cele din alte țări, implicând nu doar percheziții, ci și interceptarea convorbirilor telefonice efectuate de pe numerele de telefon folosite de membrii grupului.
De asemenea, operatorii de comunicații mobile și entitățile bancare au oferit suport esențial în strângerea probelor necesare pentru construirea unui caz solid împotriva suspecților.
Recomandări pentru protecția financiară
Frauda este o formă de înșelăciune prin care infractorii își propun să sustragă bunuri materiale sau informații sensibile cu scopul de a obține profit în dauna altcuiva.
Acești indivizi nu discriminează în funcție de clasa socială, nivelul de educație, naționalitate sau personalitatea victimelor. Prin urmare, este esențial să fim mereu precauți și să luăm măsuri pentru a ne proteja datele și bunurile personale.
Nu divulgați informații confidențiale prin telefon
Nu transmiteți prin telefon informații legate de datele dumneavoastră personale, cum ar fi PIN-ul cardului, numărul contului sau parolele de acces. Infractorii pot folosi aceste date pentru a accesa ilegal conturile dumneavoastră bancare.
Anunțați imediat autoritățile în caz de pierdere
Fraudă bancară. Dacă pierdeți sau vă sunt furate acte, carduri bancare ori alte documente importante, contactați imediat poliția și instituțiile bancare cu care colaborați. Acționând prompt, puteți preveni utilizarea frauduloasă a documentelor pierdute.
Fiți atenți la solicitările neautorizate de informații
Nicio instituție financiar-bancară, operator de telefonie mobilă, magazin online sau orice altă instituție legitimă nu vă va solicita prin e-mail, telefon sau SMS informații confidențiale precum codul PIN sau detaliile conturilor bancare. Fii sceptic față de astfel de cereri și verifică întotdeauna autenticitatea solicitantului înainte de a furniza orice informație.
Prevenirea fraudelor cu carduri bancare
Pentru a vă asigura că nimeni nu vă folosește cardul în mod fraudulos, urmați aceste recomandări oferite de Raiffeisen Bank.
Semnați cardul
Imediat ce primiți cardul, semnați-l pe spate. Aceasta poate ajuta la prevenirea utilizării neautorizate în cazul în care cardul este furat.
Păstrați cardul și PIN-ul separat
Nu țineți cardul și PIN-ul în același loc. Dacă cardul este pierdut sau furat, infractorii nu vor avea acces imediat la codul PIN pentru a efectua tranzacții.
Păstrați confidențialitatea datelor personale
Nu lăsați la vedere copiile chitanțelor, ale biletelor de avion, ale itinerariilor de călătorie sau orice alt document unde apar numerele cardurilor. Acestea pot fi folosite pentru a accesa informații confidențiale.
Măsuri de siguranță suplimentare
Fiecare card are un cod PIN (cod personal de identificare), necesar pentru efectuarea plăților sau retragerilor de numerar la bancomate. Este esențial să nu dezvăluiți acest cod nimănui. Introducerea greșită de mai multe ori a codului PIN va duce la blocarea cardului, ceea ce poate fi o măsură de siguranță în cazul în care cardul ajunge pe mâini nepotrivite.
În plus, dacă apar modificări ale datelor personale sau ale acționariatului firmei, acestea trebuie comunicate imediat băncii care a emis cardul. Banca va emite un nou card în conformitate cu noile date, protejându-vă astfel de eventuale fraude.
