Averea financiară a românilor a ajuns la 300 de miliarde de dolari

Averea financiară a românilor, estimată la 300 miliarde de dolari, reprezenta 5,7% din averea financiară a regiunii Europei de Est în 2023. Conform celui de-al 24-lea raport privind averea globală elaborat de Boston Consulting Group (BCG), aceasta a cunoscut o creştere anuală de 15,5% în perioada 2018-2023.

Conform unui comunicat de presă al companiei, raportul BCG estimează că averea financiară a românilor va crește anual cu 8,6% în următorii cinci ani, atingând 400 miliarde dolari în 2028.

Investițiile pe termen lung, reprezentând în principal asigurări de viață și economii pentru pensii, constituie 40% din averea financiară totală a românilor, mult peste media Europei de Est (31%) și media globală (35%). În același timp, ponderea averii investibile, incluzând numerar, depozite, fonduri de investiții, acțiuni și obligațiuni, scade încet, dar continuu, contrar tendinței globale.

„Românii păstrează o cotă relativ scăzută a averii lor în numerar şi depozite (34%), comparativ cu media din Europa de Est (44%). De asemenea, observăm o cotă foarte mare a altor investiţii, de 20%, în acţiuni nelistate şi clase de active mai mici, ceea ce este rar întâlnit în alte regiuni, unde media globală este de doar 2%, iar media Europei de Est este de 8%”, a spus Krisztian Horvath, Partener şi Director Asociat, Wealth Management, BCG.

Distribuția averii financiare în România

Distribuția averii financiare în România prezintă un tablou mixt. Pe de o parte, este considerată sănătoasă deoarece până la jumătate din averea financiară a românilor este deținută de persoane cu active sub 250.000 de dolari, o proporție semnificativ mai mare decât media globală de 30%.

Pe de altă parte, ponderea celor extrem de bogați, cu o avere financiară de peste 100 de milioane de dolari, este de asemenea semnificativ mai mare decât media globală. În România, persoanele cu averi de peste 100 de milioane de dolari dețin 23% din averea financiară totală, comparativ cu 14% la nivel global.

„În următorii cinci ani ne aşteptăm la o creştere puternică în segmentele atractive pentru băncile private, cum ar fi cei cu avere financiară între 250.000 şi 20 milioane de dolari. Creşterea aşteptată a acestui segment de populaţie, de la aproximativ 60.000 la 85.000, oferă oportunităţi atractive de achiziţii pentru băncile care oferă soluţii personalizate, dedicate acestui segment”, a adăugat Krisztian Horvath.

Averea netă globală a înregistrat o recuperare de 4,3% în 2023

În 2023, averea netă globală a înregistrat o recuperare semnificativă de 4,3%, după un an dificil în 2022. Această creștere a fost în mare parte rezultatul unei reveniri pe piețele financiare, cu o majorare de aproape 7% a averii financiare, după o scădere de 4% în anul anterior. Se estimează că, în următorii cinci ani, vor fi generate aproximativ 92 de trilioane de dolari în avere financiară.

Averea financiară din America de Nord și Europa de Vest a cunoscut o revenire în 2023. America de Nord, susținută de piețele de capital robuste, a fost printre regiunile cu cea mai rapidă creștere, reprezentând peste 50% din toată averea financiară nouă creată în acest an. În schimb, Europa de Vest a avut o recuperare mai modestă, cu o creștere de doar 4,4%.

În regiunea Asia-Pacific, averea financiară a crescut cu 5,1% în 2023, în principal din cauza încetinirii creării de avere în China. Totuși, se așteaptă o creștere semnificativă până în 2028, regiunea fiind prognozată să contribuie cu aproape 30% din noua avere financiară. Pe lângă China, India se află într-o poziție favorabilă pentru a stimula creșterea averii, generând aproximativ 590 de miliarde de dolari în noua avere financiară în 2023, marcând cea mai mare creștere din istorie.