Cea mai importantă bancă privată din Germania este investigată în Spania
O bancă foarte mare la nivel mondial este luată în colimatorul autorităților spaniole. Supraveghetorul pieței de valori din Spania a anunțat joi că a inițiat proceduri disciplinare împotriva Deutsche Bank. Autoritățile acuză cea mai importantă bancă privată din Germania de două presupuse „încălcări foarte grave” ale reglementărilor. Acestea se referă la consultanța oferită clienților spanioli referitoare la instrumente financiare bazate pe valute, conform Reuters.
În replică, banca germană Deutsche Bank a precizat într-un comunicat de presă că este conștientă de procedurile legate de vânzarea de instrumente derivate valutare în Spania. Cele desfășurată înainte de luna aprilie 2021.
”Deşi nu putem comenta detaliile problemei, aşa cum am afirmat anterior, banca revizuieşte şi îmbunătăţeşte procesele şi controalele relevante”, a adăugat Deutsche Bank.
Supraveghetorul pieței, CNMV (Comision Nacional del Mercado de Valores – Comisia Națională a Pieței de Valori), a explicat că decizia sa. Ea se referă ka măsuri disciplinare împotriva Deutsche Bank. Măsurile se bazează pe fapte determinate atât de investigațiile interne ale băncii. Cât și de propriile cercetări ale autorității spaniole.
Banca nu acționa în interesul clienților
CNMV a subliniat că deschiderea procedurii disciplinare nu a afectat rezultatul final al investigațiilor. Autoritatea a identificat încălcări ale obligațiilor de transparență și ale obligației de dezvăluire către clienți, precum și încălcarea obligației de a acționa în interesul clienților în ceea ce privește instrumentele derivate structurate OTC (over-the-counter).
În martie 2022, CNMV a impus o amendă de 3 milioane de euro Deutsche Bank. Pentru aplicarea unor marje semnificativ mai mari la răscumpărarea obligațiunilor structurate de către clienți.
Un purtător de cuvânt al CNMV nu a oferit detalii privind cuantumul potențialei amenzi pe care Deutsche Bank ar putea să o primească în legătură cu procedurile privind instrumentele financiare derivate.
Conform legislației piețelor spaniole, încălcările considerate foarte grave pot atrage penalități de până la 5 milioane de euro sau de 5 ori profitul brut realizat sau pierderea evitată în urma încălcării, 5% din resursele proprii ale entității vinovate, 5% din totalul fondurilor, indiferent dacă sunt proprii sau aparțin unor terțe părți. De asemenea, amenzile pot ajunge la 10% din cifra de afaceri anuală totală a entității încălcătoare.
