O schemă complexă de înșelătorie folosește imaginea Băncii Naționale a României (BNR)
O nouă schemă de înșelătorie, extrem de bine pusă la punct, a fost descoperită recent și implică apeluri de la presupuşi reprezentanți ai băncilor comerciale, ai Poliției și ai Băncii Naționale a României (BNR). Printr-o serie de manevre calculate, escrocii pot provoca pagube financiare semnificative, care pot ajunge la zeci de mii de lei.
Această metodă a ieșit la iveală datorită avocatei Shirina-Maria Ștefănescu-Albu, care a relatat experiența sa pe pagina personală de Facebook, detaliind tacticile folosite de infractori pentru a convinge victimele să le transfere sume importante de bani.
Victimele sunt contactate de un presupus angajat de la o bancă
Schema începe prin contactarea victimei de către un pretins angajat al unei bănci comerciale. Acesta informează persoana că pe numele său a fost deschis un credit de 50.000 de lei, fără consimțământul său, și sugerează că identitatea acesteia a fost furată.
„I-am zis că n-am făcut niciun credit și mi s-a zis că înseamnă că mi-a furat cineva identitatea și că se va face plângere la poliție”, a transmis avocata Shirina-Maria Ștefănescu-Albu, printr-o postare publicată pe Facebook.
În scurt timp, victima primește un alt apel, de această dată de la un presupus agent de poliție, care o informează că situația este investigată.
Mai departe, intervine un al treilea apel, din partea unui așa-zis reprezentant al BNR, care încearcă să câștige încrederea victimei prin furnizarea unor documente false, inclusiv o legitimație și un acord de confidențialitate cu însemnele BNR.
Principalele tactici sunt presiunea psihologică și metodele de convingere
Una dintre principalele tactici folosite de escroci este să exercite presiune psihologică asupra victimei. Aceștia insistă ca persoana să nu comunice situația nimănui, nici măcar unui avocat, și să transfere imediat toți banii deținuți în conturi bancare într-un așa-zis cont special, „deschis de Banca Națională a României” pentru siguranța fondurilor.
Această afirmație este complet falsă.
Banca Națională a României a subliniat în repetate rânduri că nu „deschide conturi bancare pentru persoane fizice, nu emite instrumente de plată (carduri) și nu acordă credite”. Mai mult, BNR avertizează că nu solicită niciodată informații bancare prin telefon, e-mail sau mesaje.
Cum a fost descoperită noua fraudă online
Avocata Shirina-Maria Ștefănescu-Albu a observat mai multe semne care au ridicat suspiciuni:
- Viteza apelurilor: Cele trei apeluri succesive au venit la intervale foarte scurte, ceea ce i s-a părut suspect.
- Presiunea constantă: Reprezentanții falsificați au insistat ca ea să nu încheie apelul și să acționeze rapid, ceea ce i-a oferit puțin timp pentru a analiza situația. „Mi-a zis că nu se poate, trebuie să rămânem în apel telefonic, altfel cererea se anulează și retrimite dosarul înapoi la poliție. Mi s-a părut dubioasă presiunea”, a explicat avocata.
- Adresa de e-mail falsă: Documentele primite au fost transmise de pe „info@bnr.ro”, în timp ce domeniul oficial al BNR este „bnrro.ro”.
- Formulările neprofesionale: Documentele conțineau greșeli evidente, cum ar fi „Departamentul de Securitate al Banca Națională a României” sau expresia „Vă salut din partea…”, care nu sunt utilizate în comunicările oficiale.
BNR a avertizat cetățenii să fie extrem de precauți
Banca Națională a României a transmis un mesaj public în care îndeamnă cetățenii să manifeste mare precauție în fața unor astfel de situații, recomandându-le să nu răspundă la astfel de mesaje și să acționeze cu prudență pentru a evita să devină victime ale fraudelor.
Totodată, BNR reamintește că niciun reprezentant al instituției nu va solicita vreodată date personale sau informații bancare prin telefon sau e-mail.
Verificați cu atenție identitatea persoanelor care vă contactează, nu divulgați date personale sau bancare, contactați instituția direct prin numerele oficiale disponibile pe site-urile lor și, în cazul unor suspiciuni, evitați să acționați sub presiune, solicitând sfatul unui specialist sau al unui avocat.
