Persoanele care doresc să deschidă un cont la bancă trebuie să depună un act de identitate națională (National ID) la Nepal Rastra Bank (NRB). Acest lucru este obligatoriu începând cu data de 14 ianuarie.
„BFI-urile trebuie să facă aranjamentele necesare pentru a deschide conturi bancare pe baza datelor persoanelor fizice aflate în sistemul de evidență electronică, așa numitul ID național”, se arată în circulara emisă zilele trecute, potrivit presei locale.
Cei care deschid cont la bancă trebuie să depună un act de identitate națională
Banca centrală a declarat că instituțiile financiare pot utiliza mijloace electronice pentru a identifica și verifica clienții în conformitate cu noul regulament, pe baza accesului la detaliile din certificatului de cetățenie nepaleză sau a actului de identitate al clientului.
Până acum, actul de identitate nu era obligatoriu pentru deschiderea unui cont pentru primirea plăților în cadrul sistemului de securitate socială.
Cu toate acestea, instituțiile financiare trebuie să verifice identitatea clienților atunci când banii sunt retrași din astfel de conturi. De asemenea, acestea trebuie să ia măsurile necesare pentru a verifica numerele de telefon mobil pentru a stabili dacă aparține clienților lor sau nu.
Instituțiile financiare trebuie să dezvolte un sistem actualizat
În cazul persoanelor, grupurilor și organizațiilor sesizate de Ministerul Afacerilor Interne, instituțiile financiare trebuie să dezvolte un sistem actualizat pentru a se asigura că titularii de cont nu efectuează tranzacții financiare cu cei suspecți aflați pe radarul ministerului.
În cazul unor astfel de tranzacții, BFI-urile trebuie să înghețe conturile și să notifice Divizia de Supraveghere a Prevenirii Spălării Banilor a Băncii centrale, în termen de trei zile de la data tranzacției.
NRB solictă instituțiilor financiare să-și clasifice clienții, în cazul în care aceștia sunt oficiali de rang înalt ai guvernului și ai organizațiilor internaționale. În plus, vor trebui să păstreze detaliile oficialilor de rang înalt chiar și pentru o perioadă de 10 ani de la pensionare.
Băncile trebuie să urmărească tranzacțiile financiare pe baza evaluării riscurilor
Conform directivelor, instituțiile financiare trebuie să urmărească tranzacțiile financiare pe baza evaluării riscurilor. Acestea trebuie să acorde prioritate pentru a monitoriza tranzacțiile efectuate de persoane legate de acuzații de corupție, evaziune fiscală, trafic de persoane, antreprenori de cazinouri, comercianți de lingouri, comercianți imobiliari și conturi cooperative, printre altele.
În cazul oricăror tranzacții financiare suspecte, BFI-urile vor trebui să raporteze la Unitatea de Informații Financiare a băncii centrale și vor trebui să înființeze o unitate separată pentru a monitoriza astfel de tranzacții.
