Proiectul de lege care urmează a fi aprobat de Guvern introduce măsuri mai stricte pentru prevenirea spălării banilor și a finanțării terorismului. Noile prevederi vizează casele de schimb valutar, operatorii de monede virtuale și agențiile imobiliare, impunând obligații suplimentare pentru aplicarea măsurilor de cunoaștere a clientelei și raportare.

Noi obligații pentru prevenirea spălării banilor

Guvernul propune măsuri noi pentru casele de schimb valutar și pentru operatorii de servicii de schimb între monede virtuale și monede fiduciare, obligați să aplice măsuri standard de cunoaștere a clientelei pentru tranzacții de cel puțin 2.000 de euro, scrie profit.ro.

Furnizorii de servicii de schimb între monede virtuale și monede fiduciare, precum și cei de portofele digitale, trebuie să aplice măsurile de cunoaștere a clientelei pentru tranzacții de minim 1.000 euro. Aceasta se aplică indiferent dacă tranzacția este o singură operațiune sau multiple operațiuni interconectate.

Schimbări semnificative față de legislația actuală

Actualele reglementări cer doar raportarea tranzacțiilor în numerar care depășesc echivalentul a 10.000 de euro. Noua legislație reduce pragul minim pentru măsurile de cunoaștere a clientelei, extinzând obligațiile de aplicare și pentru alte sectoare financiare, cum ar fi agențiile imobiliare și cazinourile.

În prezent, casele valutare, furnizorii de servicii de schimb între monede virtuale și monede fiduciare, precum și furnizorii de portofele digitale și agenții imobiliari, sunt obligați să raporteze către Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor doar tranzacțiile în numerar, în lei sau valută, care depășesc echivalentul a 10.000 euro.

Aceștia trebuie să transmită un raport pentru tranzacții suspecte către Oficiu dacă există cunoștințe sau suspiciuni că:

a) bunurile provin din infracțiuni sau sunt legate de finanțarea terorismului;

b) informațiile deținute de entitatea raportantă pot fi utilizate în scopul aplicării legii.

Măsuri de cunoaștere a clientelei

Măsurile de cunoaștere a clientelei includ identificarea și verificarea identității clientului, determinarea beneficiarului real al tranzacției și evaluarea scopului relației de afaceri.

Monitorizarea continuă a tranzacțiilor este esențială pentru a preveni utilizarea serviciilor în scopuri ilegale. În cazul în care entitățile nu pot respecta aceste măsuri, sunt obligate să raporteze Oficiului Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor.

Impactul noilor reglementări

Reducerea pragurilor pentru aplicarea măsurilor de cunoaștere a clientelei va crește transparența și va îmbunătăți cadrul legal împotriva spălării banilor și a finanțării terorismului.

Adoptarea noilor reguli va solicita investiții semnificative din partea firmelor din sectoarele vizate, inclusiv cazinouri și agenții imobiliare, pentru a-și îmbunătăți sistemele de identificare și monitorizare a clienților.